Se réinventer après une épreuve : mon parcours vers une approche holistique de la finance et de la fiscalité

 

Suite à mon deuxième épisode d'embolie pulmonaire en 2017-2020, qui m'a laissé quelques séquelles, j'ai dû repenser ma façon de travailler. Je n'arrivais plus à fonctionner comme avant, c'était devenu trop exigeant pour ma santé. Je ne me voyais pas arrêter, mais je ne pouvais pas non plus gérer les clients, les employés et ma santé en même temps.

C'est alors que j'ai découvert l'approche holistique, une philosophie qui m'a immédiatement interpellée. Après une formation, j'ai décidé en 2000 d'intégrer cette approche à ma pratique en finance personnelle et fiscalité.

J'ai ainsi combiné trois approches : comptable, financière et holistique. Inspirée des pays scandinaves, je l'ai adaptée à notre contexte. L'aspect comptable est bien accueilli, mais l'aspect finance personnelle rencontre des réticences, ce qui est normal, car c'est nouveau. C'est pourquoi je propose des ateliers gratuits. Apprendre à mieux gérer ses finances et sa fiscalité n'est pas inné. Nous sommes habitués à un service de fin d'année, alors que les finances et la fiscalité sont des préoccupations de tous les instants.

Ce choix d'une approche holistique me permet de servir moins de clients, mais d'avoir un impact à long terme plus significatif. Avec la méthode traditionnelle, il y avait trop d'erreurs et d'oublis dus au manque d'informations ou à des informations erronées. Je n'y trouvais plus de plaisir.

En intégrant la fiscalité et les finances personnelles à l'approche holistique, je peux enfin offrir le service que je souhaite.

Appliquée à la fiscalité, cette approche va au-delà de la simple application des lois. Elle prend en compte l'ensemble de votre situation :

• Votre situation financière globale: revenus, dépenses, actifs, passifs.

• Vos objectifs personnels et professionnels: planification successorale, investissements, retraite.

• Votre contexte familial et social: situation familiale, projets philanthropiques.

• L'environnement économique et légal: conjoncture économique, changements législatifs.

Concrètement, une approche holistique de la fiscalité se traduit par :

• Une planification fiscale intégrée: optimiser votre situation fiscale globale en tenant compte de tous les aspects de votre vie.

• Une collaboration avec d'autres professionnels: travailler avec des conseillers financiers, des avocats, des notaires pour une vision complète de vos besoins.

• Une prise en compte des aspects non financiers: intégrer vos valeurs et vos objectifs de vie dans vos décisions fiscales.

Cette vision globale et personnalisée de la fiscalité, qui intègre les aspects financiers, personnels et sociaux, m'anime et me passionne !